De geconsolideerde lijst van personen en entiteiten die onder een bevriezingsmaatregel vallen, is bijgewerkt. Anders dan bij de meeste antiwitwasverplichtingen geldt hier geen risicogebaseerde aanpak: zodra een maatregel van kracht is, past u ze onmiddellijk toe.
Bij het cliëntenonderzoek in het kader van de antiwitwaswetgeving gaat u na of uw bestaande en potentiële cliënten niet voorkomen op de lijst van personen die onderworpen zijn aan een embargo of een bevriezingsmaatregel. Die controle geldt ook voor de lasthebbers en de uiteindelijke begunstigden.
De Algemene Administratie van de Thesaurie (FOD Financiën) houdt die lijst bij en publiceert ze in geconsolideerde vorm. Bij elke actualisatie is een nieuwe controle nodig: een cliënt die vorige maand nog niet op de lijst stond, kan er vandaag wel op staan.
Embargo's en bevriezingsmaatregelen vallen buiten de risicogebaseerde logica van de antiwitwaswet. U mag de intensiteit van de controle dus niet afstemmen op het risicoprofiel van de cliënt. De maatregelen gelden voor elke cliënt, vanaf het ogenblik dat ze in werking treden. Voor ITAA-leden is dat een resultaatverbintenis, en niet louter een middelenverbintenis.
Drie stappen voor uw kantoor
Controleer de lijst
Toets bestaande en potentiële cliënten, lasthebbers en uiteindelijke begunstigden aan de geconsolideerde lijst van de Thesaurie.
Formaliseer de procedure
Elk kantoor, ook een eenmanskantoor, moet een handleiding interne procedures hebben. Neem daarin uw procedure over embargo's en bevriezingsmaatregelen op, samen met uw cliëntenacceptatiebeleid.
Organiseer de opvolging
Uw AMLCO volgt de wijzigingen aan de lijsten systematisch op, zodat elke actualisatie tijdig door uw kantoor wordt verwerkt.
Een cliënt staat op de lijst: wat doet u?
Besluit uw AMLCO na analyse dat de cliënt, een lasthebber, een uiteindelijke begunstigde of de begunstigde van een verrichting geviseerd wordt door een financieel embargo of een bevriezingsmaatregel, dan onderneemt u drie acties.
- Potentiële cliënt: geen zakelijke relatie aangaan Uw kantoor gaat geen relatie aan met een persoon of entiteit die op een lijst van financiële embargo's of bevriezingsmaatregelen voorkomt.
- Bestaande cliënt: de zakelijke relatie beëindigen Blijkt er een vermoeden van witwassen, terrorismefinanciering of financiering van proliferatie, dan doet uw AMLCO een melding bij de CFI.
- Verplichte melding aan de Thesaurie U brengt de Algemene Administratie van de Thesaurie (FOD Financiën) op de hoogte van alle informatie die nuttig kan zijn. Deze melding staat los van een eventuele CFI-melding en is verplicht.
Hoe het ITAA de naleving opvolgt
- De antiwitwas-enquête Het ITAA stuurt de AWW-enquête naar de AMLCO van elk kantoor, en invullen is verplicht. De vragenlijst peilt onder meer naar de interne procedures die uw kantoor volgt wanneer een geval van bevriezing of embargo aan het licht komt.
- De kwaliteitstoetsing De AWW-vragen zijn geïntegreerd in de vragenlijsten van de kwaliteitstoetsing. Bij de toetsing ter plaatse wordt niet alleen nagegaan of uw procedure op papier staat, maar ook of ze in de dossiers effectief wordt toegepast.
Tip
- Neem de controle op de sanctielijst op als vast onderdeel van uw cliëntenacceptatie, en niet enkel bij een verhoogd risicoprofiel.
- Leg de datum van elke controle vast in het cliëntendossier: zo toont u de naleving aan bij een kwaliteitstoetsing.
- Zorg dat uw handleiding interne procedures het luik embargo's en bevriezing van tegoeden bevat, met een concreet stappenplan en het meldingskanaal naar de Thesaurie. Werkt u met het ITAA-model van handleiding interne procedures, dan is dat het hoofdstuk over de financiële embargo's.
- Laat uw AMLCO de actualisaties van de lijst opvolgen. Het ITAA verwittigt u via ACcTUA zodra een nieuwe versie van de lijst van financiële sancties beschikbaar is.
Rechtstreeks naar de bron
- Geconsolideerde lijst van financiële sancties, Algemene Administratie van de Thesaurie, FOD Financiën
- BeExcellent: voorbeeldhandleiding interne procedures, met een hoofdstuk over de financiële embargo's. Het model is niet verplicht of normatief (enkel voor leden)
- Welke concrete acties kan ik nemen tegen de financiering van de verspreiding van massavernietigingswapens?, achtergrondartikel op Blog ITAA
